Euroopa Liidu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise (AML/CFT) määrus (EL) 2024/1624 kehtestab kohustatud isikutele ühtlustatud nõuded kogu Euroopa Liidus. Määrusega laiendatakse muu hulgas AML/CFT kohustuste laiendamist ka väärtpaberite keskdepositooriumidele (CSD-dele), ning see jõustub 10. juulil, 2027.
Sellest tulenevalt valmistub Nasdaq CSD rakendama uusi nõudeid oma tegevuses Eestis, Lätis, Leedus ja Islandil.

Uus raamistik kehtestab ulatuslikud riskipõhised AML/CFT nõuded, mis hõlmavad muu hulgas klientide hoolsusmeetmeid, kliendiriski hindamist, klientide ja tegelike kasusaajate tuvastamist ja andmete kontrollimist, samuti ärisuhte eesmärgi ja olemuse hindamist. Kõrgema riskiga isikute puhul – näiteks poliitiliselt mõjuvõimsate isikute (PEP) või kõrgema riskiga jurisdiktsioonide puhul – tuleb rakendada täiendavaid hoolsusmeetmeid ning tagada ärisuhete ja tehingute pidev seire.

Lisaks tugevdatakse nõudeid, mis puudutavad AML/CFT juhtimiskorraldust ja vastavuskohustuste täitmist, organisatsiooniülest riskijuhtimist, sisekontrollisüsteeme, kahtlastest tegevustest teavitamist, andmete säilitamist, töötajate koolitamist ning regulaarseid ülevaatusi ja auditeid.

Otseste kliendisuhete puhul (kontohaldurid ja emitendid) võib uute nõuete rakendamine tähendada, et klientidelt küsitakse täiendavaid või ajakohastatud andmeid ja dokumente, samuti viiakse läbi perioodilisi ülevaatusi ning ärisuhte seiret. Nõuete täpne ulatus ja rakendamise viis sõltuvad määrusest, selle alusel kehtestatavatest tehnilistest standarditest ja suunistest, samuti konkreetse ärisuhte riskiprofiilist.

AML/CFT nõuete rakendamine eeldab Nasdaq CSD-lt Balti turgudel märkimisväärseid investeeringuid ja täiendavaid tegevusi regulatiivsete kohustuste täitmiseks. Seetõttu on nendega seotud kulud ja tegevuskohustused üheks teguriks, mida võetakse arvesse ka Nasdaq CSD teenustasude ülevaatamisel.